Soluciones

Soluciones de software adaptables y escalables

Nuestra Plataforma, comprende un conjunto de soluciones de software financiero, adaptables y escalables, que se ajustan a las necesidades dinámicas del mercado actual.

Estas soluciones, basadas en un profundo conocimiento de las características de los mercados emergentes, se pueden personalizar fácilmente según las necesidades específicas del cliente.

El software de Lumina Americas consta de diferentes módulos funcionales que pueden habilitarse según los requisitos del cliente, y que hacen uso de una arquitectura técnica consistente.

Diferencias Competitivas

Posición Única

Para brindar soluciones regionales y adaptar las
prácticas comerciales financieras del G-10 a América Latina


Aplicaciones
de vanguardia

En Lumina satisfacemos las demandas más complejas de nuestros clientes, integrando operaciones de front, middle y back en una misma plataforma.

Equipo altamente calificado

Combinamos profundo conocimiento de los mercados financieros, y amplia experiencia en la aplicación de soluciones tecnológicas

Fuerte Capacidad

Para comprender, modelar y valorar estructuras financieras complejas

Velocidad de Respuesta

En soluciones existentes y probadas para América Latina y mercados emergentes

Herramientas de Avanzada

Con enfoque en metodologías de gestión de riesgos de vanguardia

Principales Sectores

Proveemos cobertura completa a las necesidades de la industria financiera

Líneas de Negocio

Líneas de Negocio

Banca de Inversión
Broker-Dealers
Banca Privada
Distribución de Activos Financieros
Gestión de Fondos
Fintech
Asesores de Inversión
(AFI)

Áreas de
Negocio

Áreas de
Negocio

Sales & Trading
Operaciones, Tesorería y Finanzas
Tesorería, Riesgos y Administración de Portafolios
Banca Privada y Distribución de Activos a Banca Minorista
Custodia
Distribución de Fondos
e-Trading
Administración de Carteras
Administración de Márgenes y Garantías

Mercados

Mercados

Renta Variable
Cambios (FX)
Renta Fija y Mercado de Dinero
Fondos
Préstamo de Valores
Derivados OTC
Derivados Listados (F&O)
Productos Estructurados
Colaterales
Instrumentos Locales de LATAM

Soluciones

Sales and Trading

Solución para Front & Middle Office Trading y Gestión de Carteras que soporta la operatoria diaria de la institución financiera tanto para la posición propias como de terceros. Cobertura para múltiples entidades legales, mesas, activos y monedas.

Registro de Operaciones

Registro amigable de operaciones y API propietaria de recepción

Gestión de órdenes

Órdenes de Banca Privada y Ventanilla. Plantillas basadas en mandatos de tesorería. Instrumentos Listados y OTC

Valuación

Valoración en Tiempo Real y Flujo Operativo Personalizado

Flujos de Trabajo

Oferta de Instrumentos de Tesorería y Mercados a través de diferentes canales comerciales y medios

Banca Privada y Distribución

Supermercado de Fondos de Inversión para Banca Privada

Distribución de Fondos

Flujo operativo ex ante y ex post con controles y bloqueos para aprobaciones

Control de Riesgo y Límites

Análisis de Liquidéz con proyeccciones y revaluaciones

Gestión de Caja y Liquidéz

ALM y GAP Analysis con Escenarios de Stress

Administración de Márgenes y Garantías

Ciclo completo de gestión de colaterales para clientes, contrapartes y cámaras
Operaciones, Tesorería y Finanzas

Middle & Back Office multi product. Plataforma que apoya el día a día del negocio de la institución financiera para posiciones propias y de terceros. Cobertura para Multi-Entidad Financiera, Multi-Escritorio, Multi-Activo, Multi-Divisa.
La solución incorpora: Módulo de Margin Call y Collateral Management para múltiples estrategias de margin call por Cliente/Contraparte, Mercado o Transacción.

Registro de Operaciones

Registro amigable de operaciones y API propietaria de recepción

Flujos de Trabajo

Oferta de Instrumentos de Tesorería y Mercados a través de diferentes canales comerciales y medios

Control de Riesgo y Límites

Control de Riesgo multi-dimensional para Libros, Traders, Contrapartes y Clientes, Grupos Económicos y Carteras con notificaciones en tiempo real ex-ante y ex-post

Gestión de Caja y Liquidéz

ALM y GAP Analysis con Escenarios de Stress

Administración de Márgenes y Garantías

Ciclo completo de gestión de colaterales para clientes, contrapartes y cámaras

Liquidación (FoP-DvP, Neteos/Particiones)

FoP-DvP. Neteos y Particiones de Pagos, Manuales, Automáticos y basados en algoritmos

Eventos Operativos y Corporativos

Ciclo de Vida Completo de Transacciones y Posiciones: Desbobinados, Rollover, Cancelaciones, Refixing, Observaciones, Renovaciones, Etc.

Pagos

Conectividad estándar y basadas en estándares propietarios con diferentes medios de pago (entidades de clearing, SWIFT, etc.)

Custodia

Amplio soporte al negocio de custodia, habilidad para integrar posiciones externas multi-producto para la generación de reportes de clientes y administración de colaterales

Contabilidad

Motor contable basado en el ciclo de vida de eventos de negocio. Reglas dinámicas programables con pseudo-lenguaje para la generación de asientos para múltiples General Ledger

Impuestos

Modelo flexible basado en reglas específicas de cada país y producto financiero para los cálculos impositivos

Reportes Regulatorios Flexibles

Tecnología basada en DataSets para la construcción de Reportes Regulatorios simplificando la integración con sistemas y middleware regulatorio propietario
Tesorería, Riesgo y Administración de P&L

Solución de Front y Middle office que prove una serie de herramientas en tiempo real.

P&L Explicado

P&L económico, realizado, no-realizado y teórico con analíticos explicados y cálculos en tiempo real

Escenarios de Stress

Factores primitivos de riesgo con información actual e histórica para la valuación inmediata de valores de mercado y liquidez

VaR, Control de Límites ex-ante y ex-post

Control de Riesgo multi-dimensional para Libros, Traders, Contrapartes y Clientes, Grupos Económicos y Carteras con notificaciones en tiempo real ex-ante y ex-post más VaR en tiempo real para la operación intra-día

Valuación

Valoración en Tiempo Real y Flujo Operativo Personalizado

Gestión de Liquidez y Efectivo

Análisis de liquidez con proyecciones completas y revaluaciones. ALM y GAP análisis con escenarios de stress

Múltiples Entidades Financieras, Mesas, Activos y Moneda

Múltiples dimensiones de niveles de agregación a través de la plataforma con controles de auditoría apropiados
Banca Privada y Distribución

Sistema de Administración de Órdenes multi-producto para áreas comerciales y de distribución incluyendo captura, ejecución y asignación de órdenes tanto en mercados regulados como a través de distribución a través de la mesa interna de la institución

Controles Pre-Transaccionales

Con un proceso sofisticado de Reglas de Validación

Administración de Márgenes y Garantías

Ciclo completo de gestión de colaterales para clientes, contrapartes y cámaras

Estructura Comercial Flexible

for both visibility and PnL

Visión de Inversiones de Clientes centralizada

Repositorio único para la administración de carteras de clientes, generación de reportes de control y rendimiento

Definición de estructura de comisiones

Poderosa arquitectura de comisiones con múltiples dimensiones: productos, canales, medios, impacto impositivo, etc. Fórmulas de acuerdo a la regulación local para calcular el impacto en la liquidación, contabilidad y custodia
Custodia

Integra las cuentas de Custodia de Activos y Efectivo dentro de la plataforma front-to-back de Lumina junto con otras fuentes externas para un complete monitoreo de estados de cuenta y movimientos

Repositorio principal

para ser utilizado cuando se liquida con contrapartes externas

Estado de Cuenta centralizado para Clientes

(multi-producto, multi-cuenta, multi-activos)

Cuentas ómnibus y consolidadas

(perfiles de sub-cuentas, múltiples fuentes de instrumentos por cliente, distintos mecanismos de liquidación, soporte para administración de garantías)

Comisiones de Custodia e Impuestos

Marco flexible basado en cálculos impositivos para productos específicos del país, poderosa arquitectura de comisiones con múltiples dimensiones: productos, canales, medios, impacto impositivo, etc. Fórmulas de acuerdo a la regulación local para calcular el impacto en la liquidación, contabilidad y custodia

Performance de la cuenta

Reportes de Performance de Portafolio

Soporte a Eventos Operacionales y Corporativos

Ciclo de Vida Completo de Transacciones y Posiciones: Desbobinados, Rollover, Cancelaciones, Refixing, Observaciones, Renovaciones, Etc.

Consolidates The Client's Custody

Amplio soporte al negocio de custodia, habilidad para integrar posiciones externas multi-producto para la generación de reportes de clientes y administración de colaterales
Distribución de Fondos

Proceso comercial y operacional eficiente para cualquier tipo de Fondo Mutuo o de Pensión, gestionando una amplia variedad de estructuras y características complejas. Se integra naturalmente con otras soluciones de la Suite de Lumina

Configuración completa

de las Series y Clases accionarias de los fondos con sus parámetros

Estrategias automáticas de reinversión

Algoritmo automático basado en procesos para la re-inversión automática de excesos de liquidez

Control de Stock

Límites para la operación de fondos, control y asignación de stock

Restricciones a la Operación

(control de recompra, antigüedad mínima de saldo, concentración por cliente, etc.)

Componente Impositivo y Reportes Regulatorios

Marco flexible basado en cálculos impositivos para productos específicos del país. Tecnología basada en DataSets para la construcción de Reportes Regulatorios simplificando la integración con sistemas y middleware regulatorio propietario

Ejecución programada

(Captura/Ejecución/Valuación/Liquidación)
e-Trading

Sistema de Ruteo, Administración y Ejecución de Órdenes para el mercado de capitales cubriendo todos los aspectos de la operación de mesa de dinero. Despacho y recepción en tiempo real de órdenes, ejecuciones y asignación de Clientes y de Cartera.

Datos de Mercado en vivo

Datos de mercado en vivo conectado a proveedores habituales utilizando diversas tecnologías y arquitecturas

e-Trading integrado

con contrapartes financieras y mercados utilizando el protocolo FIX

Órdenes de Alto Volumen

High performance Algo-Trading

Soporte de Canastas y Tickets

Ordenes específicas de mercado o del trader sobre un conjunto de acciones y su distribución para múltiples clientes

Soporte de Acceso Directo a Mercado (DMA)

Acceso directo al mercado para aplicaciones y brokers externos

Estación de Trading

independiente como plataforma de ejecución para la negociación de instrumentos financieros en el mercado

Software de Motor FIX

desacoplado, desarrollado para proveer un canal estándar de mensajería para intercambiar información de transacciones
Administración de Carteras

Módulo de Administración de Activos responsable por mantener Portafolios de Inversión en línea con regulaciones y reglas que establecen políticas de inversión y restricciones.

Rebalanceo de Portafolios

basado en algoritmos propios, generando ajustes periódicos para implementar políticas pre-establecidas sobre el rendimiento de la cartera

Portafolio Modelo

balance-based

Generación de Pre-Ordenes

Pre-órdenes para rebalanceo de portafolios y posterior ejecución

Reportes de Performance de Portafolio

Integrado nativamente con la suite F2B de Lumina

Asignación de Activos

distribución geográfica, objetivos de liquidez, ranking de activos y volatilidad
Administración de Márgenes y Garantías

Módulo de Llamadas de Margen y Administración de Colaterales para diversas estrategias de llamadas de margen ya sea por Cliente/Contraparte, Mercado o Transacción.

Estrategias flexibles

fórmulas configurables y colaterales elegibles

Cálculo automático de llamadas de márgen

a frecuencias configurables

Colaterales Multi-Activos Y Sus Proyecciones

Ciclo de vida completo para la asignación de colaterales a nivel de cuenta

Importación de colaterales

(efectivo o activos) desde sistemas core o externos

Administración de colaterales con múltiples activos y sus proyecciones

Ciclo completo de gestión de colaterales para clientes, contrapartes y cámaras
Tecnología

Tecnologías más rápidas y más fluidas para las instituciones financieras

Con el software Lumina, las instituciones financieras pueden acceder a tecnología de punta totalmente adaptada a las necesidades del mercado a costos inigualables. A través de su departamento de Investigación y Desarrollo, Lumina invierte continuamente en la plataforma, lo que permite que las nuevas tecnologías estén disponibles para todos nuestros clientes. Como plataforma altamente flexible, Lumina puede implementarse de forma modular e integrarse perfectamente en la arquitectura del cliente a través de una amplia variedad de API estándar. La solución de Lumina puede manejar grandes volúmenes de datos con un rendimiento óptimo, sin comprometer la confiabilidad y la seguridad. 

La plataforma se puede implementar en las instalaciones, en un entorno de nube pública o privada, o como PaaS. El ciclo de desarrollo de Lumina sigue el modelo CMMI mientras optimiza los procesos utilizando las últimas metodologías ágiles. Lumina certifica la solidez y los altos estándares de la Plataforma, con un completo equipo de control de calidad. 

Arquitectura

Software cliente-servidor, que permite el uso de varios módulos, ya sea desde la app de escritorio o desde un cliente ligero que se ejecuta en navegadores

Procesos elásticos

Nuestros servicios pueden implementarse dentro de contenedores estándar, como en Kubernetes, lo que permite expandirse o reducirse según lo requiera cada proceso

Cloud

Optimiza la implementación de la infraestructura, respaldada por los beneficios que brinda la tecnología en la nube. El despliegue puede hacerse de manera pública, como privada

Integración

Nuestros productos proveen una integración flexible con sistemas externos, debido al soporte para una variedad de protocolos de comunicación usando nuestras Apis (RESTful, Soap, Queues, TCP)

Seguridad

La comunicación entre los servicios es segura gracias a los tokens de protocolo y autorización. Los mecanismos de autenticación están customizados a cada cliente.

Desarrollo

Programamos en diferentes lenguales, como Java, Python, React, Javascript, C/C++, PL/SQL. Ésto nos permite elegir la solución tecnológica que mejor se adapte a cada situación.